转，前半句，早上的考试也考到了，书上也有类似的表述，我知道；而后半句……其实有几次袁所已经对我说过了，我当时还以为……是她看我不顺眼，故意找茬呢！误会她了呀。原来真有其事的！

“第七，非营业时间不得办理业务。第八，反假币，发现问题要及时和客户沟通。大家在工作时可能会发现假币，那就要收缴了，在这个过程中，要对客户耐心细致地做好思想工作，毕竟钱收走了，心里肯定会不舒服的，当然大多数，我们营业员跟他们讲了以后，会理解我们的工作，但如果那客户要骂了，我们也不能跟他们争吵，那样会影响公司的整体形象的，可以告诉他，再那样我们会报警的——如果实在不行，就只能报警了。”

“好了，考虑到今天上午还要留出考试的时间，我前面就讲得比较快，下面我们再继续今天我要讲的最后一个内容，反洗钱。”

“首先，要知道洗钱是什么，可能大家在警匪片里经常听到吧，就是不一定理解，在社会上有很多经济类的犯罪，比如说抢劫银行，得到的赃款是连号的，不能用出去，案犯就直接存到银行，银行营业员如果不注意，再让它流动起来，直到再也查不出来源为止，就形成了一个洗钱的过程，这样说大家应该都理解反洗钱的意义了吧，它直接关系到了遏制犯罪的重要环节之一。”

好像是听袁所说过，反洗钱有专门的培训，而且是要在上岗之前就进行啊。

“具体的措施就包括了以下几点。一、实名制，代理人身份证不能免。也就是说有的人可能很熟的，就不要身份证了，听储户自己报一个就直接输进去，这样是不行的，我们在开户的时候，任何人，在任何情况下，都要身份证，像暂住证、驾驶证、学生证、老年证或者工作证等等都不能代替。二、开户名不能是单位名，必须是个人名字。这是为了能在出事时可以顺利地找到相关的责任人，比如，发现一笔赃款，发现开户是什么单位，那就不好查了；同时，检察机关可以方便地对公务员进行监督，大家都知道的，有一条“巨额财产来历不明罪”的，如果开户名都是单位、集体的，就不能查了。三、司法机关来查询必须配合……这点就涉及到营业场所的安全问题了，我们营业员在一般情况下，平时工作时不能让外人进入办公室里，这是我们有规定的，像上级巡视或者利新的监督机构检查，他们都要取出证件，给营业员看过之后，才能放进去，如果有的怕领导啊之类的直接就开门让人进来，就反而是Cao作不当了，但是司法机关，要例外，虽然也有这个规定——国家相关的金融法律是规定的，只有出示了搜查令，

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